超1.5万张银行卡被冻结，义乌外贸商家，被地下

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义乌流行多年的外贸支付潜规则，可能马上就要行不通了。

奇怪的打款

去年11月，在义乌做外贸的罗艺收到了一笔奇怪的打款。

这是一个印度客商支付的货款，总共30万元人民币。

但是，这30万元不是一次性支付的，而是分成三次，分别以每笔9.995万元的金额（50元为“手续费”）打进了罗艺的三个银行账户：农行、中行、中信银行。

紧接着，罗艺的账户又收到了两笔分别只有1毛钱的转账。

这是咋回事？

生意繁忙的罗艺，当时并没有细想。但是两天之后，他的银行卡被西北某地的警方“冻住”了。

银行卡被冻，这对于生意人而言意味着什么，相信不用风清多说。

100多万资金被冻结的罗艺，焦急的联系上了当地警方，对方给出的回复是，这笔货款涉嫌电信诈骗资金。

啥？清清白白做生意，怎么就涉嫌电信诈骗了？罗艺是丈二的和尚摸不着头脑。 重庆网络推广最新招聘

但是很快，罗艺就了解到，在义乌外贸行业，这种情况并非个例，有人的遭遇比他更为凄惨。

经营户姚波的信用卡因为被双向冻结，直接导致逾期；卢强被张家界法院强制扣划了16万多元；王林的一张银行卡，被全国41个公安机关同时冻结！

罗玉兰因为不敢再收外商汇来的人民币，积压的货物已经堆满了7个仓库……

义乌外贸行业的商家，正被笼罩在“冻卡”的阴影当中。

外贸支付潜规则

在各地警方的说法当中，这批被冻结的账号，有的是因为涉嫌电信诈骗，有的是因为涉嫌网络赌博。

但最终，这些原因都指向了同一个终点——涉嫌地下钱庄洗钱。

义乌外贸商家和地下钱庄洗钱之间，到底是怎么扯上关系的？

这就不得不提义乌外贸行业的一个支付潜规则。

按照正规的外贸流程，所有在中国做生意的外商，都应该通过他所在的公司，经由正规银行渠道将足额的美金支付到中国卖家的对公账户上。

但是在义乌，这种模式却很难得到推行。

原因有二。

首先，来义乌采购的外商大部分都来自印度、中东、非洲等地区。这些国家要么美元短缺，要么受美国制裁，总之就是很难在当地银行正常汇出足额美金。

其次，就算是美元换汇正常的国家，外商也同样倾向于通过地下钱庄来支付货款，因为对于他们来说，用人民币支付，可以让自己少缴税款。

于是，通过地下钱庄付款，就逐渐成了义乌外贸行业的支付潜规则。

有人可能会问，明知这是一种不合规的支付渠道，义乌卖家为什么不拒绝？

事实上，在外贸支付过程中，义乌的商家其实并没有主导权。

众所周知，义乌的小商品制造门槛低，你不接受外商的支付方式，人家就去越南做生意了。

因此，对于绝大多数义乌外贸商家来说，他们只管一手交钱，一手交货，至于钱是从哪汇来的，涉不涉及诈骗、赌博、洗钱，他们根本没法去溯源。

强力打击网络诈骗！

4月9日，一封名为《致全国各地公安机关的一封信》在网络流传，落款是义乌市公安局刑事侦查大队。

公开信中提到，电信网络诈顺德区珠江新城灯箱广告投骗案件犯罪团伙与地下钱庄勾结进行洗钱，造成义乌经营户银行账户被全国各地公安机关冻结情况频发，让经营户的生产经营活动雪上加霜。

义乌公安表示，希望各兄弟单位不要过度执法，避免将一个受害群众的损失转移至另一个守法公民身上，从而让社会再增加一个受害者。

根据风清的了解，为了帮助义乌商家银行卡解冻，从去年11月10日开始，义乌就专门成立了“银行账户冻结援助中心”。

义乌外贸通过地下钱庄收款早就不是新鲜事，为什么去年会被大范围冻卡？

2020年，受疫情影响，全国范围内的网络诈骗频发，于是公安机关在全国展开了“断卡”行动，严打网络电信诈骗。

就这样，一波原本为了帮助网络诈骗受害者追回被骗资金的行动，就这样让义乌外贸商家被坑惨了。

义乌外贸支付，网络营销全集必须走向正规化！

如今回顾整件事，全国公安机关的做法并没有大毛病，绝大多数义乌商家也相当冤枉，网络诈骗的受害者，当然也是相当可怜。

问题出在哪？

我们认为关键就在于地下钱庄这个不合规的支付渠道。

外商想节省成本，义乌商家没主导权，这就给地下钱庄带来了洗钱的机会。

所谓地下钱庄洗钱，简单来说就是，它相当于非法的银行机构，外商向它支付本国货币，它再换算之后向中国商家支付相应的人民币，中国商家收到人民币之后，就会将货物发送给外商。

在这个过程中，地下钱庄获得了外币，支出了人民币，还获得了一定的手续费。那么这些人民币来自哪呢？

答案就是电信诈骗、网络赌博等非法渠道的脏钱。

如此一来，诈骗集团就成功将在中国获得的非法收入，“洗白”成干净货款流向了社会。

在整个过程中，外国商人和义乌商家，就都成了诈骗集团和地下钱庄的洗钱工具。

在风清看来，义乌外贸支付手段必须正规化，否则，这条通过地下钱庄洗钱的网络诈骗路径永远有漏洞可钻，义乌的商家与外商，就都将再次双双被卷入无关的漩涡当中！

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