虚拟货币交易所被盗以后，用户的损失谁买单？

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自 6 月 10 日凌晨遭受黑客袭击后，韩国虚拟货币交易所 Coinrail 目前仍处于全线中断的状态，至今仍没有恢复。业界有消息称，关于 Coinrail 的复盘只能从长计议，短期内就恢复正常交易是十分困难的。而该交易所的用户关于如何拿到损失赔付也是忧心忡忡。特别是交易所被盗以后，多种虚拟货币价格下跌，关于如何赔偿被盗的虚拟货币以及因交易中断而造成的损失等问题也逐渐浮出水面。

关于偿还，业界大多数的看法是，Coinrail 无法在短期内实现对用户的赔偿。据悉， Coinrai 交易所的资本金不超过 1000 万韩元。这和要赔付的损失额相差甚远。暂且不论 Coinrail 是否上了保险，即使是上了保险，从海外大型虚拟货币交易所的情况来看，彻底完成对用户的赔付最少也需要 1 年到 4 年左右的时间。

Coinrail 被盗存在事件的个性外，也存在虚拟货币交易所被黑客袭击的共性。

比特币最大规模被盗事件，比特币个数 VS 损失金额

2014 年 2 月 7 日，位于日本当时世界规模最大的比特币交易所运营商 Mt.Go 突然发布公告宣布中断所有的交易。这个全世界 80% 的比特币交易的发生地被黑客攻击了。Mt.Gox 首席执行官马克卡尔普勒解释说，比特币被盗是因为系统存在技术漏洞。85 万个价值 480 亿日元的比特币被洗劫一空。事发 20 多 天后，Mt.Go 方面表示因无法赔付投资者损失，将向法院递交破产申请。在办理破产的过程中，Mt.Go 回收了 20 万个比特币。

问题是谈判的漫长、比特币的价格暴涨和赔付的标准。

Mt.Go 持有的比特币资产价值在 2014 年 3 月破产时是 120 亿日元，但是三年后暴涨 5 倍，价值 600 亿日元。

当时 Mt.Go 方面认为，关于赔偿应以当时的损失金额而非比特币的个数进行赔付。Mt.Go 方面按照申请破产当时一比特币 400 美金的标准以金额结算的方式对受损失者进行了赔偿。

Mt.Go 从 2018 年 2 月起，一个月内卖出 36000 个比特币以偿还债务。但是被害者和债券人纷纷声讨 Mt.Go 选择的赔付方式没有考虑到“市场差价”的，并向东京法院申请进入企业回生程序，如果法院接受企业回生，那么 Mt.Go 在破产结算以后余下的资产要分配给 2 万多名债权人。关于 Mt.Go “自导自演的 ”的评判至今仍在持续。

被盗 Bitfinex 发行代币 BFX 做欠条，通过赎回偿还债务

2016 年 8 月，位于香港的虚拟货币交易所 Bitfinex 遭遇黑客，当时价值 6000 万美元的比特币被盗。

被盗事件发生以后，用户们纷纷索要损失赔偿。面对压力，Bitfinex 方面首先采取了和黑客“谈判”的计划。在官方博客上公开发布了一封谈判信，但并未引来黑客的回复而变得无疾而终。随后，Bitfinex 采取了发行代币 BFX，后期赎回的方式偿还债务。Bitfinex 方面承诺“代币 BFX 可被 Bitfinex 赎回，也可换取 Bitfinex 母公司 iFinex 的股份。”Bitfinex 交易所内的比特币虽被黑客裹挟，但代币 BFX 却顺势上市。BFX 被疑为是 Bitfinex 的缓兵之计，实际上并不能解决债务问题。受舆论影响，一部分用户为降低损失，在市场上以低于 BFX 发行的价格进行了交易。后受到 Bitfinex 逐渐走向正规将如计划赎回并销毁 BFX 等信息的影响，BFX 的价格出现了大幅度的涨跌。最终，2017 年 4 月，Bitfinex 方面表示已经赎回了等同于被企业宣传片推广盗的虚拟货币数量的所有 BFX，完成了损失的偿还。通过发行代币的模式，8 个月内 Bitfinex 便彻底完成了偿还。但有人指出，因为代币 BFX 在市场上的涨跌实际上原来比特币被盗的一部分损失是由用户承担了。

此外，去年 12 月，Bitfinex 涉嫌有意大量发行虚拟货币Tether以操纵比特币价格。接着今年 1 月，受到了美国商品期货交易委员会的传唤，但关于调查结果的消息至今为止还没有对外发布。

Coincheck 价值 5.3 亿美元的新经币被盗，用公司资金 3 个月内还清

今年 1 月，日本虚拟货币交易所 Coincheck 被黑客袭击，价值约 5.3 亿美元的 NEM 被洗劫。据悉，Coincheck 被盗波及到的受害者达到了 26 万名。Coincheck 方面表示，将以单位新经币（NEM）88 日元的基准对受害投资者进行赔付。

新经币的单位价格在 2017 年 1 月时还不足 1 日元。然而到 2018 年 1 月暴涨至 200 多日元。据加密货币信息网站的加密货币市值统计显示，截至 1 月 29 日 16 时，新经币市值约 84 亿美元，在所有加密货币中排名第十。以遭遇黑客前新经币的价格和持有数量作对比可发现，被盗以后需要赔付的减少了大约 100 亿日元。

Coincheck 被盗以后，业界一直担心它已不具备偿还能力，但是好在，从企业剩余的资金来看，Coincheck 短时间内进行偿还还是有可能的。今电商运营情况年 4 月，日本互金公司 Monex 提议收购 Coincheck。根据 Monex 发布的消息，2017 年第三季度，Coincheck 的销售额和营业收益分别是 9 亿 8 千万日元和 7 亿 1900 万日元。Monex 在解释收购原因是表示，“我们看中的是这个成立不到 6 年的公司具有偿还能力”。

成立 1 年不到的 Coinrail 被盗以后，短时间内难以偿还

Coinrail 被盗后采取了立即冻结虚拟货币 NPXS，ATX，NPER 的措施。并表示，关于虚拟货币 DENT 的损失赔付，根据开发者持有的数量进免费明星视频广告制作行补偿。但是除了虚拟货币 DENT 外，其他被盗的币种以及因交易中断而蒙受损失的其他币种的持有者的损失赔偿问题，Coinrail 方面却没有发表任何回应。

业界认为，Coinrail 落实偿还并不容易。 Coinrail 虽然在韩国本土虚拟货币交易所中排位第七，但实际上是一个营业不到一年的交易所。其启动的资本也不超过 1000 万韩元。虽然日交易额一度超过了 3000 亿韩元，但是面对数百亿的赔偿，对 于Coinrail 来说也并非易事。 

接受韩国媒体采访的首尔世宗律师事务所法人郑律师表示，“企业通过出售资产进行偿还但是仍旧无法完全偿还的情况下，该企业走上破产程序的可能性很高。但也存在别的可能性，比如交易所不立即停止运营，而是选择和债权人进行商议，通过交易所的持续经营来偿还受害者的损失。但是考虑到虚拟货币交易所的资本和收益都比较小的现实情况，彻底补偿数百亿韩元的损失落实起来也是十分艰难的。”郑律师还表示，“在相似的情况下，如果是证券公司的话，是有可能支付补偿的。比如 2013 年，韩国的 Hanmac 证券公司因为职员的疏忽而出现了大约 400 亿韩元的损失。虽然该证券公司破产了，但由于韩国交易所没有支付补偿义务，受害者可以得到补偿。但是，目前虚拟货币交易还没有这样的的制度，因而受损的投资者无法得到保护。”