女行长为前夫违规放贷超亿元 至今7600多万未收回

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原标题：银行窝案曝光！女行长为前夫违规放贷超亿元，至今7600多万未收回，内控管理怎么了？

违规给前夫放贷1.26亿，还帮助其管理公司，这一支行行长被判8年。

近日，广发银行南京分行及下属水西门支行违法放贷窝案二审尘埃落定。经审查，周群在担任广发银行南京分行水西门支行行长期间，伙同其他三名员工，通过“打擦边球”“形式合规”等方式，向其前夫家族公司违规放贷，数额特别巨大，构成违法发放贷款罪。

最终，江苏怎样运营好电商南京市中级人民法院以违法发放贷款罪，判处周群8年，并处罚金10万元；判处朱守卫2年10个月，并处罚金3万元；判处牛鑫2年8个月，并处罚金3万元；判处胡立文有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金5万元。

据悉，该4名员工总共向周群前夫实控的8家公司，违规发放贷款合计1.26亿元。目前上述贷款本金总计7600余万元未收回。

违规放贷1.26亿，4位银行员工被判刑

一名支行行长，两名客户经理，再加上分行的授信管理部总经理，4人组成的银行员工违规放贷窝案就形成了。

2014年6月至2015年10月，周群任广发银行南京分行水西门支行行长。事情发生在2015年上半年。医院危机公关小组的主要职

2015年1月至6月，周群在明知南京华特尔材料公司、江苏雄国景盛石材公司、南京欧杭建材公司、南京合春全装饰建材公司、南京优奇建材公司、南京典范建材装饰公司、南京全凯建材公司、中建联设备租赁公司等不符合授信贷款条件下，仍安排支行客户经理办理授信贷款手续，故意不履行行长审查、审批职责，向8家企业违法发放贷款7668万元。

朱守卫、牛鑫则是此次案件的涉事客户经理，受支行行长周群安排和影响，在主办的上述公司授信贷款业务调查、审批环节中，未严格审查借款人借款用途、偿还能力，也未严格审查担保人偿还能力、质押商票的价值以及实现质权的可行性，出具部分内容失实的贷款调查报告。其中，朱守卫参与违法发放贷款3780万元，牛鑫涉及违法发放贷款3888万元。

在此次贷款发放中，担任评审官角色的胡立文起到了不可或缺的作用。2015年4月至6月，胡立文时任广发银行南京分行小企业授信管理部总经理，事先同意周群提出的“打擦边球”、“形式合规”的贷款担保方式，在授信贷款审批过程中未严格审查，涉及违法发放贷款4968万元。

2015年10月，上述8家公司中的5家在贷款到期后归还了本息，但又在同一授信期限内贷款4950万元。也即，该4名员工总共向8家公司，违规发放贷款合计1.26亿元。目前上述贷款本金总计7600余万元未收回。

2016年10月，周群、牛鑫、朱守卫、胡立文分别被抓获归案。

一审法院认为，周群、朱守卫、牛鑫、胡立文违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，其行为均已构成违法发放贷款罪。分别判处周群有期徒刑8年，并处罚金10万元；判处朱守卫有期徒刑2年10个月，并处罚金3万元；判处牛鑫有期徒刑2年8个月，并处罚金3万元；判处胡立文有期徒刑3年，缓刑4年，并处罚金5万元。

一审后，周群不服上诉，2018年末，二审法院作出终审判决，驳回上诉，维持原判。

前夫被通缉，助其管理公司还违规放贷

事实上，上述涉案的8家公司（南京华特尔材料公司、江苏雄国景盛石材公司、南京欧杭建材公司、南京合春全装饰建材公司、南京优奇建材公司、南京典范建材装饰公司、南京全凯建材公司、中建联设备租赁公司），都是同一套人马，在同一个地方经营，公司的法人大多是挂名。背后的实控人，则指向周群的前夫，庄亚宏。

周群与庄亚宏2007年结婚，2009年离婚。2014年建材市场不景气，庄亚宏和其家族实控的公司亏损严重，没有任何业务开展。据周群供述，2014年下半年，庄亚宏被淮南警方通缉。之后，她开始频繁出入庄亚宏公司。

据证人证言，2014年10月前后，周群到公司开了员工大会，开始管理庄亚宏实际控制的公司，资金使用、报销需周群批复才能执行。员工们都默认她是领导。

一方面帮助前夫管理公司，另一方面又是广发银行南京分行水西门支行行长。这为公司度过危机，获得贷款提供了极大的便利。

判决书显示，周群安排上述8家公司到广发银行贷款，安排公司财务人员提供财务报表，如果企业资产负债表、损益表不符合贷款条件，再派人修改。由于贷款公司和周群熟悉，客户经理在贷款审批时，放松了审查，没有实际上门调查，也没有核实签字人员真实身份。